जिनके पास आय का कोई स्पष्ट स्रोत नहीं, वैसे खाते का उपयोग करते हैं साइबर जालसाज
हैदराबाद। वित्तीय साइबर अपराध के बढ़ते खतरे से निपटने की दिशा में एक कदम उठाते हुए , हैदराबाद पुलिस ने तेलंगाना साइबर सुरक्षा ब्यूरो (टीजीसीएसबी) के साथ मिलकर अपनी निगरानी और प्रवर्तन रणनीतियों को तेज कर दिया है। वे अब संदिग्ध बैंकिंग गतिविधियों पर ध्यान केन्द्रित कर रहे हैं तथा उनकी निगरानी कर रहे हैं, विशेषकर ऐसे बैंक खातों पर जिनमें अल्प अवधि में बड़ी रकम प्राप्त होती है, विशेषकर जब वे ऐसे व्यक्तियों से जुड़े हों जिनके पास आय का कोई स्पष्ट स्रोत नहीं है। अधिकारियों का मानना है कि ऐसे खातों का उपयोग अक्सर साइबर अपराधियों द्वारा धन शोधन या धोखाधड़ी वाले लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए किया जाता है।
साइबर जालसाजों से सावधान होने की जरूरत
डिजिटल लेन-देन दैनिक जीवन का अहम हिस्सा बन गया है, इसलिए अधिकारी इस बात पर जोर दे रहे हैं कि कानून प्रवर्तन एजेंसियों और वित्तीय संस्थानों के बीच रचनात्मक और सहयोगात्मक प्रयास आवश्यक हैं। कार्रवाई के तहत, राज्य भर के बैंकों को अपने नो योर कस्टमर (केवाईसी) प्रोटोकॉल को सख्त करने के लिए कहा गया है। इसमें खाता बनाते समय पूरी तरह से पृष्ठभूमि की जांच करना और ग्राहक डेटा की समय-समय पर समीक्षा करना शामिल है। वित्तीय संस्थानों को भी निर्देश दिया गया है कि वे संदिग्ध लेनदेन को चिह्नित करें और संबंधित अधिकारियों को तुरंत रिपोर्ट करें।
वित्तीय साइबर अपराध नेटवर्क के बुनियादी ढांचे को नष्ट करने पर है हमारा ध्यान
टीजीसीएसबी के एक वरिष्ठ अधिकारी ने कहा, ‘ऑनलाइन घोटाले जटिल हो गए हैं और यह अत्यंत महत्वपूर्ण है कि कानून प्रवर्तन एजेंसियां इनका मुकाबला करने के लिए सक्रिय रूप से काम करें। हमारा ध्यान मनी म्यूल के नेटवर्क की पहचान करने और वित्तीय साइबर अपराध नेटवर्क के बुनियादी ढांचे को नष्ट करने पर है।’ बैंकों से भी अपनी जांच प्रणाली को मजबूत करने का आग्रह किया गया है।
वित्तीय संस्थानों को अपने केवाईसी मानदंडों को मजबूत करने की जरूरत
साइबर अपराध से जुड़े एक अधिकारी ने कहा, ‘बैंकों और वित्तीय संस्थानों को अपने केवाईसी मानदंडों को मजबूत करने की जरूरत है, और बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी को रोकने के लिए संदिग्ध गतिविधियों की वास्तविक समय पर रिपोर्टिंग महत्वपूर्ण है।’ इस बीच, नागरिकों को बैंक खाते के विवरण साझा करने के जोखिमों के बारे में शिक्षित करने तथा संदिग्ध धोखाधड़ी की शीघ्र रिपोर्ट करने के लिए प्रोत्साहित करने हेतु जन जागरूकता अभियान चलाए जा रहे हैं।